#网友投稿 去年一次私下换汇，让我被卷入一宗30多万元的刷单诈骗案。 去年6月，我在小红书发布换汇信息后，一名女子主动联系我。她最开始提出要换30万元人民币，但我当时没有这么多钱，双方没有继续交易。 后来我准备回国，临时需要几万元人民币，当时常用的换汇平台无法使用，去柜台也换不了。我再次联系这名女子，她说自己准备开奶茶店，急着交房租，正好需要迪拉姆。 双方商量后，我收到5万元人民币，再按照约定转出2.5万迪拉姆。她原本安排一名印度人过来拿现金，但我担心资金安全，没有同意交付现金，坚持通过账户转账。 为了确认账户是否正常，双方先进行了100元的小额测试，随后才完成剩余交易。没想到过了两三轮，我的银行卡突然被冻结，去银行查询后才知道，冻结指令来自云南姚安县警方，这笔钱牵涉一宗刷单诈骗案。 我联系云南当地公安后，被要求亲自前往配合调查。到达云南后，我接受了抽血和询问，并提交了迪拜身份证明、公司营业执照、合法收入证明、中国身份证、国内房产资料，以及与那名女子的全部聊天记录。 警方核查后发现，涉案资金来自当地一名七十多岁的老人。老人并不是诈骗团伙成员，而是一名受害者，被人以淘宝、拼多多刷单赚钱为由，先后骗走30多万元，一辈子积攒下来的钱几乎全部被骗光。 诈骗人员拿到老人的钱后，再将这些资金包装成正常换汇款，转给在海外有换汇需求的人，随后通过印度、巴基斯坦籍人员或当地账户收取迪拉姆、提取现金。真正操控诈骗的人不在国内，却把换汇双方和受害老人全部卷进了案件。 为了让银行卡解冻，也避免长期留下涉案记录，我最终将收到的5万元全部退还给老人，银行卡随后才恢复正常。另有一名长期在匈牙利生活的北京人，也因类似换汇被卷入二十多万元的涉诈资金，最后同样前往云南处理退赔。 这件事让我真正明白，私下换汇的风险远比想象中更大。即使本人没有参与诈骗，只要收到来源不明的涉诈资金，银行卡仍可能被冻结，人也可能被当成涉案人员调查，国内的房贷、转账和正常用卡都会受到影响。 目前，我们的维权群里已有20多人遇到类似情况，大家准备联合前往迪拜报警。也提醒所有在海外正常工作生活的华人，不要通过小红书、微信或陌生人私下换汇，更不要替陌生人收款、转账或交付现金。 华人头条 全民吃瓜 西港助手 新人红包 国产传媒 全民探花 听说｜文案馆 有偿投稿